AML-политика (противодействие легализации доходов и финансированию терроризма)

Дата вступления в силу: 25-02-2026

Оператор сервиса: pokerdom-kdp3.com

Контакты по AML/KYC: email@pokerdom-kdp3.com

1. Цели политики

Настоящая AML-политика pokerdom-kdp3.com описывает меры, которые применяются для предотвращения:

• легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём;
• финансирования терроризма и иных противоправных финансовых схем.

Политика разработана с учётом риск-ориентированного подхода, применяемого в международных стандартах AML/CTF.

2. Нормативная основа

Мы ориентируемся на требования и принципы комплаенса, применимые в Российской Федерации, включая Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Уполномоченным органом РФ в сфере ПОД/ФТ является Росфинмониторинг.

Важно: конкретный объём обязанностей по 115-ФЗ зависит от статуса и модели работы организации. Эта страница описывает общие меры контроля и может дополняться внутренними регламентами.

3. Термины

• AML/CTF — комплекс мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
• KYC — идентификация и проверка пользователя.
• CDD/EDD — стандартная/усиленная проверка (при повышенном риске).
• PEP — публичное должностное лицо (повышенный риск по AML).

4. Риск-ориентированный подход

Мы применяем риск-ориентированный подход, который включает:

• оценку рисков по пользователям, способам оплаты, географии и поведению;
• применение усиленных мер контроля при повышенном риске;
• документирование ключевых решений и результатов проверок.

5. Идентификация и проверка пользователей (KYC)

В рамках AML-процедур мы можем запрашивать у пользователя сведения и документы для:

• подтверждения личности;
• подтверждения адреса (если требуется);
• подтверждения владения платёжным методом;
• подтверждения источника средств — в отдельных случаях.

При необходимости мы можем запрашивать повторную проверку (например, при смене реквизитов/подозрительной активности).

6. Контроль операций и мониторинг

Мы можем осуществлять мониторинг операций и действий аккаунта, включая:

• выявление нетипичных/необъяснимых паттернов (частые мелкие операции, резкая смена поведения, «дробление» сумм);
• проверку соответствия транзакций профилю пользователя;
• дополнительные запросы документов/объяснений по операциям.

7. Проверка платёжных методов

7.1. Банковские карты (кредитные/дебетовые)

В рамках мер безопасности и AML мы можем:

• проверять, что карта принадлежит пользователю (например, подтверждение через платёжные механизмы/выписки/частичное подтверждение данных);
• ограничивать вывод средств до завершения проверки;
• запрашивать подтверждение источника средств при нетипичных транзакциях.

7.2. ЮMoney

Операции через ЮMoney могут зависеть от статуса кошелька (например, анонимный/именной/идентифицированный), а лимиты и доступные операции могут отличаться по уровню идентификации.

При необходимости мы можем запросить подтверждение статуса кошелька и принадлежности аккаунта.

7.3. Криптовалюта

Для криптовалютных операций могут применяться дополнительные AML-контроли, включая:

• подтверждение владения адресом (например, техническая проверка/микротранзакция — если применяется);
• оценку транзакций на признаки повышенного риска (в т.ч. попытки использования анонимизирующих сервисов/подозрительных источников);
• запрос источника средств при выявлении повышенного риска.

8. Усиленная проверка (EDD)

Усиленная проверка может применяться, если выявлены признаки повышенного риска, например:

• несоответствие данных пользователя;
• попытки обхода правил/мультиаккаунтинг;
• операции без очевидной экономической цели;
• совпадения по риск-факторам (PEP/санкционные ограничения — если применимо).

EDD может включать расширенный пакет документов и/или временную приостановку операций до завершения проверки.

9. Запрещённые действия

Запрещается использовать сервис для:

• сокрытия происхождения средств, «обналичивания», транзитных схем;
• операций от имени третьих лиц без соответствующих полномочий;
• предоставления поддельных документов или чужих платёжных реквизитов;
• любых действий, направленных на обход AML/KYC-процедур.

10. Меры реагирования

При выявлении признаков нарушения правил, повышенного риска или несоответствий мы можем:

• запросить дополнительные сведения/документы;
• временно ограничить функции аккаунта (включая вывод средств) до завершения проверки;
• отказать в проведении операции/обслуживании в случаях, предусмотренных правилами и применимыми требованиями;
• при необходимости взаимодействовать с компетентными органами в установленном порядке.

11. Хранение данных и конфиденциальность

Мы храним сведения и материалы, собранные в рамках AML/KYC, в течение срока, необходимого для целей безопасности и комплаенса, а также в пределах требований применимого законодательства.

Подробности обработки персональных данных см. в Политике конфиденциальности: https://pokerdom-kdp3.com/privacy-policy/.

12. Обучение и внутренние процедуры

Мы поддерживаем внутренние процедуры AML-контроля, которые могут включать:

• обучение сотрудников, работающих с проверками;
• регулярный пересмотр риск-критериев;
• аудит/контроль качества проверок и мониторинга.

13. Обновления политики

Мы можем обновлять эту AML-политику при изменении требований законодательства, стандартов и внутренних процедур. Актуальная версия публикуется на этой странице.

14. Контакты

По вопросам AML/KYC:

E-mail: email@pokerdom-kdp3.com

Поддержка: email@pokerdom-kdp3.com

KYC-страница: https://pokerdom-kdp3.com/kyc/

Политика конфиденциальности: https://pokerdom-kdp3.com/privacy-policy/

Дата обновления: 25-02-2026